Como as exchanges de ativos digitais estão vencendo a batalha contra as transações ilícitas
A indústria de ativos digitais há muito luta contra um problema de percepção. Durante anos, os céticos pintaram os ativos digitais como o oeste selvagem das finanças, um reino sombrio onde a lavagem de dinheiro e as transações ilícitas são desenfreadas. Mas novos dados das principais empresas de análise de blockchain sugerem que está surgindo uma realidade dramaticamente diferente. De acordo com análises de conjuntos de dados da Chainalysis e TRM Labs, a atividade ilícita nas principais trocas centralizadas de ativos digitais caiu para níveis quase insignificantes. Em meados de 2025, apenas 0,018-0,023% do volume total de transações nas sete maiores bolsas podem estar diretamente ligados a endereços ilícitos, uma fração que causaria inveja a muitas instituições financeiras tradicionais.A escala da reviravoltaA transformação foi particularmente impressionante na Binance, uma das maiores bolsas de ativos digitais do mundo. Apesar de processar volumes de negociação comparáveis aos das próximas seis principais bolsas combinadas, mais de US$ 90 bilhões por dia, a plataforma alcançou a menor exposição do setor a fundos suspeitos. A exposição direta da Binance a carteiras ilícitas foi de apenas 0,007% de acordo com dados da Chainalysis e 0,016% de acordo com a análise do TRM Labs em junho de 2025. Isso é mais de 2,5 vezes menor do que a média do setor, mesmo ao lidar com milhões de negociações todos os dias.Talvez mais impressionantemente, isto representa uma redução de 96-98% em relação aos níveis do início de 2023, um declínio que ultrapassa as trocas entre pares em vários pontos percentuais. A ONU e o FMI estimam que 2-5% do PIB global, mais de 2 biliões de dólares anuais, é branqueado através de canais bancários convencionais. O Relatório Global de Crimes Financeiros de 2024 da NASDAQ estimou os fluxos ilícitos através do sistema financeiro tradicional em 3,1 biliões de dólares só em 2023. Em contraste, a exposição ilícita combinada nas sete principais bolsas de ativos digitais situa-se na casa dos milhares de milhões. Até mesmo um relatório da Casa Branca de 2025 reconheceu que a lavagem de dinheiro através de ativos digitais “permanece bem abaixo da das mesmas atividades que utilizam moeda fiduciária”.Qual é a diferença? Transparência da blockchain. Cada transação deixa um registro imutável e rastreável; algo que as transferências eletrônicas tradicionais não podem reivindicar.A máquina de conformidade por trás do desempenho da Binance decorre do que a empresa descreve como uma estrutura de segurança multicamadas que a maioria das startups só poderia sonhar em implementar.A bolsa emprega mais de 1.280 especialistas focados exclusivamente em conformidade, investigações e gerenciamento de risco, o que representa quase 22% de toda a sua força de trabalho. A empresa investe centenas de milhões de dólares anualmente em sistemas KYC, monitoramento de transações e ferramentas de investigação de crimes financeiros. Mas a tecnologia por si só não é a resposta. A Binance respondeu a mais de 240.000 solicitações de aplicação da lei e conduziu mais de 400 sessões de treinamento para investigadores em todo o mundo, ensinando-os como rastrear fundos ilícitos no blockchain. A exchange também é membro fundador de iniciativas como a Beacon Network e o programa de colaboração global T3+ (juntamente com Tether, TRON e TRM Labs), que permitem a coordenação em tempo real para congelar e recuperar fundos roubados ou ilícitos antes que eles possam circular pelo ecossistema. As análises baseadas em IA refinaram a capacidade da plataforma de detectar padrões suspeitos e, ao mesmo tempo, reduzir falsos positivos – um equilíbrio crucial para manter a experiência do usuário sem comprometer a segurança. Por que os números variam ligeiramente Leitores atentos podem notar que Chainalysis e TRM Labs relatam números ligeiramente diferentes para as mesmas exchanges. Isso não é incomum ou preocupante, pois é um resultado natural de como funciona a análise de blockchain. Cada empresa mantém algoritmos proprietários para agrupar endereços de carteira, diferentes parcerias com agências de aplicação da lei e acesso variado à inteligência fora da cadeia. Suas taxonomias de classificação e dados de atribuição, as informações que ligam endereços de blockchain a entidades do mundo real, podem diferir com base em suas fontes de inteligência específicas. O que importa é a convergência: ambos os conjuntos de dados contam a mesma história de melhoria dramática e desempenho líder do setor por parte dos maiores players. A indústria de activos digitais está a abandonar a sua reputação de refúgio para maus actores e a evoluir para um dos sistemas financeiros mais transparentes alguma vez criados. Esta maturação tem implicações significativas para o crescente ecossistema de activos digitais da Índia. À medida que o país continua a debater quadros regulamentares para ativos digitais, estes números sugerem que bolsas bem supervisionadas com análises modernas podem operar à escala global, mantendo ao mesmo tempo padrões de segurança robustos. Para as startups indianas que estão a construir no espaço Web3, a conformidade não se trata apenas de cumprir os requisitos regulamentares, mas também de uma vantagem competitiva. As plataformas que investem hoje em infra-estruturas de segurança serão as que amanhã conquistarão a confiança dos utilizadores e a adopção institucional. A questão agora não é se os activos digitais podem ser limpos. Os dados provam que já foi. A verdadeira questão é se a indústria pode sustentar esta trajetória à medida que a adoção acelera e novos intervenientes entram no mercado. Se o desempenho da Binance servir de indicação, a resposta é sim, mas apenas com investimento contínuo em tecnologia, partilha de inteligência e parcerias colaborativas para a aplicação da lei. E para uma indústria há muito definida pela sua tendência rebelde, esse pode ser o desenvolvimento mais revolucionário até agora.
Publicado: 2025-12-02 10:12:00
fonte: yourstory.com
